基金投顾业务是什么投顾（基金投顾有哪些）

本文目录一览：

• 1、请问公募基金的投资顾问业务有哪些？？
• 2、投顾产品名称有哪些
• 3、一起投的基金投顾服务包括哪些？
• 4、买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？
• 5、基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

请问公募基金的投资顾问业务有哪些？？

公募基金的投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权的范围内，按照协议约定为客户做出投资基金的具体品种、数量和买卖时机的选择，并代替客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请。

目前证监会批准的基金投顾试点有3家独立基金销售机构，2019年12月，盈米基金与蚂蚁基金、腾安基金一同获得由证监会批准的公募基金投资顾问业务试点资格，是首批获得该资格的独立基金销售机构之一。2020年10月22日，盈米基金旗下的且慢“四笔钱”基金投顾服务计划也正式上线。

投顾产品名称有哪些

投顾产品是投资顾问的服务产品，

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。

投顾产品有慧投天天第一期投顾服务，该产品的年化收益率为8.0%。投顾产品有慧投天天第二期投顾服务，该产品的年化收益率为8.88%。智盈天天第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。智盈天天第二期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。智盈天天第三期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。南方小目标第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.5%。南方小目标第二期投顾服务，该产品的年化收益率为6.0%。幸福小列车第一期投顾服务，该产品的年化收益率为6.6%。不过投顾的产品销售量是比较好的。

货币增强策略：聚焦货币市场基金与债券基金，流动性较好，严控回撤与波动。

稳健理财策略：固收为主，适当配置权益，力争控制波动，追求稳健回报。

平衡增长策略：提升权益配置，注重均衡，承担适度波动，力争实现长期稳健增值。

进取投资策略：较高权益仓位，波动较大，追求长期增值，提倡长期持有。

激进投资策略：70%~100%权益仓位，波动大，聚焦权益类基金，追求长期投资回报。

投资顾问服务费率：货币增强策略：0.20%/年。稳健理财策略：0.25%/年。平衡增长策略：0.40%/年。进取投资策略：0.50%/年。激进投资策略：0.80%/年。投资顾问服务费按日计算，按日或转出时收取。转入起点1000元。

一起投的基金投顾服务包括哪些？

一起投的基金投顾服务简单分为投资前和投资后吧，投资前会引导你进行资产配置，可以把钱分为四笔，要花的钱、求稳的钱、生钱的钱和兜底的钱，然后提供相应的投资策略组合，投资后会有专家持续跟踪市场，在市场波动的时候进行调仓以争取实现投资目标，你可以选择一键跟调，同时还会提供一些市场解读、资产报告、投资窍门等，也可以作为学习和了解。

买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？

目前从事买方投顾业务的基金公司比较多，我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步，至今已开展超过两年，市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年，基金买方投顾业务加速扩容，截至2021年底，总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点，证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。

在众多的基金投顾公司中，个人觉得盈米基金平台做得不错，因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论，为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中，在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下，投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力，并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。

而且从权威媒体公布的数据来分析，盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月，盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%，且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%；截至2021年7月，盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元，成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构；截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看，盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

基金买方投顾有四大优点：

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。